ما هي المشاركة في التخطيط المالي؟

فارغة
(الصورة المرجعية) لقطة من كارولينا جرابوسكا

القوائم تخطيط يقدم للمستهلكين خطة أفضل لحماية الأصول الحالية وتحسين مواردهم المالية. إذا تأخروا بسبب الديون ، يمكن للخطط أن تقدم للفرد خيارًا أفضل لتسوية الديون. يمكن أن تعالج الخطط المالية مخاوف أخرى مثل الأسرة المتنامية أو الطلاق القادم أو الامتيازات الضريبية. يفهم المستشارون الماليون أفضل طريقة لإدارة الصعوبات المالية وتجنب الخراب الاقتصادي. يمكن للمستشارين وضع خطة لإبقائهم خارج الديون وتجنب القضايا الرئيسية لورثتهم.

وضع الميزانية

تساعد الميزانية المخططة بعناية الجميع على الرغم من دخلهم ، وتوفر خطة لخفض الإنفاق غير الضروري. يساعد تتبع الإنفاق الفرد على تحديد التغييرات المطلوبة لتوفير المزيد بشكل عام. يساعد تحقيق المدخرات الشخص على إنشاء صندوق طوارئ لإصلاح المنزل ونفقات الرعاية الصحية والمتطلبات المالية المفاجئة. يعرف المستهلكون الذين يتتبعون إنفاقهم كيف يستخدمون أرباحهم التجارية أو أرباحهم. تساعدهم الميزانية على التخلص من كل الإنفاق غير الضروري الذي لا يخلق الحرية المالية ، ولكنه يتسبب بدلاً من ذلك في زيادة حجم الديون يمكن للأفراد الذين يرغبون في التحكم بشكل أفضل في شؤونهم المالية أن يبدأوا بذلك النظر في LifeManaged الآن.

إيجاد طرق أفضل لإدارة الديون

يمكن أن تصبح الديون ساحقة وتجعل الفرد يتخلف عن الركب. عند محاولة إدارة الشؤون المالية بشكل أفضل ، يجب على الفرد وضع خطة لإدارة ديونه وسدادها. يوصي المستشارون الماليون بتسوية أي ديون لها تأثير سلبي على ائتمان الفرد. هذه هي الحسابات التي تم خصمها أو بيعها إلى وكالة تحصيل. يجب على الفرد سدادها أو إعداد عرض تسوية.

بعد ذلك ، يمكنهم تحمل ديون أصغر وسدادها بسرعة. زيادة المدفوعات كل شهر يمكن أن يساعدهم في تسوية الديون وإلغاء هذه الديون من الائتمان تاريخ وتحسين درجاتهم الائتمانية. بمجرد أن يتخلصوا من الديون الصغيرة ، يمكن للفرد أن يبدأ في دفع المزيد على ديونه الكبيرة. يمكن أن تساعدهم الخطة في سداد ديونهم الكبيرة بشكل أسرع وتصفية غالبية ديونهم من تاريخهم الائتماني.

خدمات التخطيط الضريبي

تخطيط مدفوعات الضرائب يساعد الفرد على ضمان تقديم جميع مدفوعات الضرائب في الوقت المحدد. يحتاج دافعو الضرائب العاملون لحسابهم الخاص إلى خطة شاملة لتسوية التزاماتهم الضريبية وتجنب الامتيازات. يساعد تقديم مدفوعات الضرائب ربع السنوية على تجنب مدفوعات الضرائب المرتفعة خلال موسم الضرائب ، وإذا دفعوا الكثير ، فسيحصلون على استرداد أكبر. يمكن أن يساعدهم أخصائي الضرائب في تجنب المشكلات الخطيرة لاحقًا والتأكد من تقديم مستندات الضرائب الحكومية والفدرالية في الوقت المحدد. يساعد توليد وفورات ضريبية على الاحتفاظ بمزيد من أموالهم معهم ، كما أن الخصومات الصحيحة تجعل من الممكن التوفير بشكل لا يصدق في مدفوعات الضرائب.

التخطيط لأحداث الحياة الجديدة

يمكن أن تلعب أحداث الحياة القادمة دورًا في مقدار الأموال التي يمتلكها الفرد. على سبيل المثال ، إذا كان لديهم طفل ، يحتاج الفرد إلى خطة مالية لتغطية النفقات الطبية ، والضروريات اليومية ، والتعليم للطفل. يمنح التخطيط المسبق الآباء الجدد فرصة لتجنب المصاعب المالية مع تقدم طفلهم في السن. إذا كان الطفل سيكون معقدًا الصحة المشاكل ، فإن وضع خطة مالية يساعد الوالدين على تجنب الأزمات والتحكم في شؤونهم المالية.

وضع مخططات التركات للورثة

يساعد التخطيط العقاري الأفراد الذين لديهم ثروة كبيرة على حماية أصولهم وضمان حصول ورثتهم على ميراثهم. تعتبر الصناديق الاستئمانية حلاً رائعًا لإعطاء المال للوريث ، ويمكن لمالك العقار إضافة اشتراطات لمنع الأفراد من إهدار الأصول ، خاصة إذا تم تخصيص الأموال للرسوم الجامعية. يمكن أن تسهل الثقة تحويل الأصول إلى وريث مثل العقارات والأشياء الثمينة والتحف. الثقة منفصلة عن التركة ، ويمكن أن تمنع المحكمة الوصية من مصادرة الأصول للدائنين.

التخطيط للحرية المالية

يتطلب توليد الحرية المالية خطة كاملة لإلغاء الديون وتوليد أرباح كافية لدعم الفرد وعائلته لبقية حياتهم. يقدم المستشار المالي طرقًا لاستثمار الأموال لتوليد العائدات بكفاءة. يوضح لهم أحد المستشارين كيفية استثمار أموالهم دون مواجهة خسائر جسيمة. يجب أن تمكن الخطة الفرد من تكوين الثروة وحفظها بشكل مناسب.

اكتشاف أفضل السبل لإدارة المخاطر المالية

يمكن للمخاطر المالية أن تمحو جميع أموال المستهلك وتتركهم مفلسين. لهذا السبب يجب عليهم البحث في جميع الاستثمارات وتحديد الخيارات التي تنطوي على مخاطر كثيرة. يمكن للمستشار المالي تقديم المشورة بشأن الاستثمارات ، ويوضح للفرد كيفية العثور على أفضل الخيارات لاحتياجاته. يمكن أن يشمل ذلك الشراء الذهب السبائك على استخدام حسابات التوفير ، أو يمكنهم شراء سندات الادخار والأسهم. يعرف المستشارون متى يبيعون الأسهم لتعظيم توزيعات الأرباح وتجنب الخسائر المفاجئة.

تحديد فرص الدخل المتبقية الجديدة

يمكن توليد الدخل المتبقي من مجموعة متنوعة من المصادر. العقارات خيار ، ولكن يجب أن يكون لدى الفرد خطة لتوليد الدخل. تعد العقارات المؤجرة طريقة رائعة لتوليد الدخل المتبقي والحفاظ على تدفق ثابت للنقد. ومع ذلك ، فهي ليست الطريقة الوحيدة لتوليد الدخل المتبقي. قد يوفر التعهيد الجماعي لهم فرصة للمشاركة في التطوير العقاري أيضًا. يقدم المستشار المالي مشورة الخبراء حول الاستثمارات العقارية وكيف يمكن تحقيق الدخل المتبقي.

يمكن أن تقدم حسابات التوفير وحسابات التحقق التي تحمل فائدة والأسهم الدخل المتبقي أيضًا. يعتمد مقدار ما يكسبه الفرد من أرباح الأسهم والفوائد على المبلغ الذي يستثمره. يمكن للمستشارين تقييم الوضع المالي للفرد عند تقديم توصيات للاستثمارات. يقدم المستشارون الماليون نصائح حول كيفية استثمار الأموال وتوفير المال وإدارة الديون بسرعة. تساعد هذه الخطط الفرد على توليد المزيد من الأموال من خلال التخطيط الدقيق ، ويمكنها حماية الأصول الحالية بدلاً من مواجهة المشكلات الرئيسية. يساعد المستشار المالي الخطة الفردية لأحداث الحياة القادمة مثل طفل جديد أو الزواج أو الطلاق أو المرض العضال. هذه الخطط مفيدة للفرد وعائلاتهم. مراجعة طرق إدارة الخطط المالية تساعد الفرد على توليد المزيد من الدخل وإيجاد الحرية المالية.

هل كان يستحق القراءة؟ دعنا نعرف.